اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟

سرمایه گذاری و فرق آن با معامله‌گری چیست؟

سرمایه گذاری در بازار سرمایه و بورس چند سالیست که به‌ شدت مورد توجه مردم قرار گرفته است. واژه‌های بورس، سرمایه گذاری، تریدر یا معامله‌گر و تحلیل تکنیکال، فاندامنتال و… نیز بسیار جستجو شده‌اند. این نشان از علاقه زیاد مردم به سرمایه گذاری و تریدری در این حوزه است. اما نکته‌ای که شاید مردم به آن خیلی توجه نمی‌کنند، این است که این واژه‌های سرمایه‌گذاری و تریدری باهم متفاوت هستند. در این مقاله قرار است راجع به تفاوت‌های یک تریدر و یک سرمایه‌گذار صحبت کنیم.

تعریف سرمایه گذاری چیست؟ اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ سرمایه ‌گذار کیست؟ تریدر کیست؟ ویژگی‌های هریک کدامند؟ چگونه بدانیم که کدامیک برای ما بهتر است؟ اگر می‌خواهید جواب همه این سوال‌ها را بدانید و بتوانید برای آینده خود تصمیم بهتری بگیرید، تا آخر این مقاله را با دقت مطالعه کنید.

سرمایه چیست؟

در ابتدا برای این‌که بدانیم سرمایه چیست، باید بدانیم تعریف دارایی‌ چیست و انواع آن کدامند؟

دارایی‌های ما در زندگی به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند؛ دارایی‌های هزینه‌ای و دارایی‌های سرمایه‌ای. دارایی‌هایی که هزینه‌ای هستند، در طول مدت از ارزش آن‌ها کاسته می‌شوند و به اصطلاح جز هزینه‌های زندگی ما محسوب می‌شوند. به‌عنوان مثال خودرو و گوشی موبایل و اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ پوشاک و… همه اینها جز دارایی‌های هزینه‌ای ما هستند که بر اثر گذر زمان و استفاده ما مستهلک شده و از ارزششان کاسته می‌شود.

اما در مقابل دارایی‌هایی مثل زمین، آپارتمان، طلا و سهام و… دارایی‌های سرمایه‌ای ما هستند. شما هرچه از زمینتان استفاده کنید از ارزش آن کاسته نمی‌شود. طلا را هرچه به گردن بیاویزید و دست بخورد، قیمتش مستهلک نمی‌شود. اما کافی است تا جعبه گوشی همراهتان را باز کنید تا ارزشش به نصف قیمت کاهش پیدا کند.

ملک یک دارایی سرمایه‌ای محسوب می‌شود

آیا خودرو یک دارایی و نوعی سرمایه گذاری است؟

خودرو در همه جای جهان جز دارایی‌های هزینه‌ای به حساب می‌آید، اما در ایران جز دارایی‌های سرمایه‌ای محسوب می‌شوند که این یک اشتباه مرسوم در ایران است. این روزها مردم برای سرمایه‌گذاری، به خرید خودرو روی آورده‌اند. کار به جایی رسیده که مردم صف می‌ایستند تا خودرویی بخرند که حتی چیزی از آن نمی‌دانند. اما نکته مهم اینجاست که مردم فقط برای سود فروشش این کار را می‌کنند و شاید اصلا به خودرو نیازی نداشته باشند. حتی برای آن‌ها مهم نیست که خودروی مورد نظر چه کیفیتی دارد و اصلا ایمن است یا خیر.

دقیقا حباب گل لاله نیز چنین مشخصاتی داشت. بعد از مدتی مردم جهان گل لاله را به‌عنوان یک کالای سرمایه‌ای حساب می‌کردند و تنها برای فروش به دیگران با قیمت بالاتر و سودش آن راخریداری می‌کردند. اما این باعث نشد که گل لاله همیشه به‌عنوان یک کالای سرمایه‌ای باقی بماند.

در واقع خودرو را باید یک کالای مصرفی بادوام نامید. کالایی که به سرعت یک بسته چیپس مصرف نمی‌شود، اما به مرور ارزش خود را از دست می‌دهد.

سوال: آیا اگر خودروی پراید با قیمت یک میلیون تومان و از دم قسط به وفور در ایران وجود داشت و خرید آن به راحتی خرید یک آب معدنی بود، باز هم مردم آن را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کردند؟

خوب به این موضوع فکر کنید. حتی در ایران نیز، خودرو نمی‌تواند برای همیشه یک کالای سرمایه‌ای باقی بماند.

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری عبارت است از تبدیل وجوه مالی به یک یا چند دارایی سرمایه‌ای و نگهداری آن‌ها به منظور افزایش ثروت.

سرمایه، در لغت به معنای سرِ مایه، یا سرچشمه پول است. سرمایه‌گذار، منابع نقد و شبه نقد خود را به شکلی به‌کار می‌بندد که برایش یک جریان نقدی ایجاد کند.

برای مثال وقتی یک دستگاه بازی می‌خریم، پول خرج می‌کنیم. اما وقتی یک دستگاه بازی را در شهربازی می‌گذاریم و از سود حاصل اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ از آن بهره می‌بریم، داریم سرمایه گذاری می‌کنیم.

سرمایه گذار کیست؟

مشخصا سرمایه‌ گذار نیز شخصی است که عمل سرمایه گذاری را انجام می‌دهد. این افراد معمولا با هدف توسعه سرمایه خود و بهره‌مندی از منافع اقتصادی آن در آینده این کار را انجام می‌دهند. بنابر این سرمایه گذاری بیشتر در دیدگاه بلندمدت معنی پیدا می‌کند.

سرمایه گذاری، شبیه به کاشتن یک درخت است، به امید بهره‌مندشدن از میوه‌های آن. کسی که یک درخت می‌کارد، می‌خواهد ده سال، بیست سال، یا برای تمام عمر از این درخت بهره‌مند شود. هرچند شاید روزی درخت خود را بفروشد، اما دیدگاه اصلی او فروش درخت به قیمتی بالاتر نیست. درخت برای او واسطه تولید میوه است.

چنین فردی چندان به نوسان قیمت درخت توجه ندارد، برای او بازار میوه است که اهمیت دارد.

به تعبیر وارن بافت، سرمایه‌ گذار موفق کسی نیست که هوش بسیار زیادی دارد. بلکه عامل اصلی موفقیت یک سرمایه‌ گذار، صبر بالا است.

تریدر یا معامله‌گر کیست؟

تریدر یا معامله‌گر کسی است که اقدام به خرید و فروش دارایی‌ها در کوتاه مدت می‌کند. او این کار را با هدف کسب منفعت از نوسانات قیمتی انجام می‌دهد، پس می‌توان گفت که ذات عمل معامله‌گری در بلندمدت نیست.

برای این که به رابطه بین زمان در تریدری و سرمایه‌گذاری پی ببریم، باید به نکته زیر دقت کنیم:

به‌عنوان مثال وقتی شما یک واحد آپارتمان می‌خرید، احساس برنده بودن می‌کنید. چون می‌دانید که ارزش آن در آینده بیشتر از قیمت پرداختی شما است و شما برای توسعه دارایی‌هایتان در آینده و بهره‌برداری از منافع آن این اقدام را انجام داده‌اید. اما این آینده دقیقا یعنی کی؟ فردا؟ هفته بعد؟ ماه بعد؟

کمی به این موضوع فکر کنید. آیا وقتی شما خانه‌ای می‌خرید انتظار دارید که از فردا قیمت ملک شما رشد کند؟ اصلا هدف شما از این که که ملکی را می‌خرید چیست؟ آیا با این دید می‌خرید که هفته بعد آن را بفروشید؟

اکثر مردم برای خرید ملک دید بلند مدت دارند. به‌عبارت دیگر شاید کمتر باشد که ملکی را برای فروش در هفته بعد خریداری کند. پس خرید ملک را می‌توانیم در دسته سرمایه‌گذاری‌ها قرار دهیم و درواقع کسانی که ملک می‌خرند، سرمایه گذاری می‌کنند.

دسته سوم

بنیامین گراهام از دسته سوم فعالان بازارسرمایه هم اسم می‌برد. معامله‌گرانی که سواد کافی برای سفته‌بازی ندارند، با اصول سرمایه گذاری هم آشنا نیستند. آن‌ها در عمل دارند سهم را به امید فروش در قیمت بالاتر می‌خرند و نوسان‌های روزانه قیمت برایشان مهم است. اما ضعف دانش خود را در پس عنوان سرمایه‌گذار پنهان می‌کنند.

این افراد در عمل، معامله‌گرانی با افق زمانی طولانی‌تر هستند، نه سرمایه‌گذار.

کافی است بازار برای مدتی رنج باشد، آن‌وقت می‌بینیم که سود تقسیمی و بازدهی‌های آهسته و پیوسته برایشان اهمیتی ندارد و شاید به نوسانگیری بلندمدت در بازارهای دیگر مثل طلا و مسکن روی بیاورند.

البته این کار از نظر قانونی و اخلاقی ایرادی ندارد. اما خوب است که فرد خودش را بهتر بشناسد و بداند که دقیقا دارد چه کار می‌کند.

سرمایه گذاری کنیم یا معامله‌گری؟

جالب است بدانید که قیمت ملک هم دارای نوسان‌های زیادی است، منتهی ما آن را نمی‌بینیم. اگر قیمت ملک هر روز روی تابلوی بازار ثبت می‌شد، شاید خیلی‌ها از ترس نوسان‌های قیمتی، هیچوقت به سراغ آن نمی‌آمدند. پس درمی‌یابیم که سرمایه ‌گذار بودن و یا تریدر بودن به روحیات خودمان نیز بستگی دارد. واقعیت این است که ما باید ابتدا روحیات خودمان را بشناسیم تا ببینیم کدامیک برایمان بهتر است و از لحاظ شخصیتی کدام فعالیت با روحیات ما سازگارتر است.

سوال این است که سرمایه‌گذار باشیم یا یک معامله‌گر؟ در ادامه به ویژگی‌های خاص برای یک فرد سرمایه‌ گذار و یا یک تریدر اشاره می‌کنیم.

تحمل صبرتان چقدر است؟

روزی یکی از دوستانم راجع به سهمی در بازار بورس آمریکا از من نظر خواست. او هدف از خریدش را بلندمدت اعلام کرد که من هم نظرش را تایید کردم و گفتم برای خرید گزینه خوبی است. بعد از یک هفته دوباره دوستم را دیدم و از او پرسیدم که آیا سهمی که گفته بودی را خریدی؟ او خیلی جدی گفت که فروختمش!

من با کمال تعجب از او پرسیدم که مگر نگفتی که برای بلندمدت خرید کردی؟

گفت: بله، من هم دو روز سهم را نگهداشتم و بعد فروختم.

اینجا بود که فهمیدم تعریف بلندمدت و کوتاه‌مدت برای آدمهای مختلف متفاوت است.

شما باید بدانید که آستانه صبرتان چقدر است. یکی مثل دوست من بلندمدت را تنها در دو روز می‌بیند و یکی هم مثل وارن بافت چهل سال سهامدار سهم کوکاکولا است. اگر صبرتان محدود است سرمایه‌ گذاری تقریبا برای شما بی‌معنی خواهد بود. زیرا سرمایه‌گذاری‌ها عملا در بلندمدت (به معنای واقعی) سودآور هستند.

تا چه حدی ریسک‌پذیر هستید؟

در دنیای معامله‌گری همواره ریسک کارتان بالا است. اگر در معاملاتتان تحمل ضرر را ندارید و یا استرس روی نتیجه کار شما تاثیر می‌گذارد، باید در استراتژی خود تجدید نظر کنید. میزان تحمل ضرر در افراد مختلف با شخصیت‌های مختلف کاملا متفاوت است. همچنین میزان سرمایه نیز در این امر دخالت دارد.

یکی از روش‌هایی که می‌توانید میزان تحمل ضرر را در خودتان اندازه بگیرید این است که وقتی یک معامله باز می‌کنید، تا چه حد ذهنتان را درگیر می‌کند؟ اگر معامله‌ای را وارد شدید که هنگام شب و در خوابتان هم درگیرش هستید، یعنی ذهن شما هنوز آمادگی تحمل آن حجم از معامله و ضررهای احتمالی را ندارد.

در این مرحله باید حجم معاملاتتان را کاهش دهید و آنقدر این عمل را تکرار کنید که دیگر ذهنتان درگیر مقدار ضرر در معامله نباشد. اگر مقدار حجم معاملات شما پس از کاهش به اندازه‌ای بود که دیگر سودش برایتان ارزشی ندارد، یعنی معامله‌گری با روحیات و شخصیت شما سازگار نیست.

پیشنهاد می‌کنم که سعی کنید بدون هیچ تعصبی تست فوق را روی خودتان انجام دهید.

پیروی از نظم و پایبند بودن به استراتژی

یکی از عوامل مهمی که هر معامله‌گری باید به آن دقت داشته باشد، این است که در معاملات خود یک نظم خاص داشته باشد و سعی کند این نظم را در هر شرایطی حفظ کند. داشتن استراتژی به نظم‌دهی معاملات یک تریدر کمک زیادی می‌کند. ولی این که تا چه حد به قوانینی که خود وضع کرده‌اید پایبند می‌مانید، به شما مربوط است.

یک معامله‌گر حرفه‌ای به استراتژی خود ایمان دارد و حتی در ضرر نیز به آن پایبند است. اگر نمی‌توانید روی یک قاعده خاص حرکت کنید و تصمیم خود را سریع عوض می‌کنید، سرمایه‌ گذاری برای شما گزینه راحت‌تری از معامله‌گری است.

چرا یک جراح مغز و اعصاب فوق حرفه‌ای، هیچ وقت عزیزان خود را جراحی نمی‌کند. آیا واقعا بلد نیست و نمی‌داند یا نمی‌تواند؟ او برای این که حساسیت کارش را می‌داند و برای این که احساساتش را در کارش دخالت ندهد این کار را انجام نمی‌دهد.

تا چه حد احساسی هستید؟

این نکته یکی از مهم‌ترین نکات در ویژگی‌های فردی یک سرمایه‌گذاریا یک معامله‌گر است. از خودتان بپرسید که با قرار گرفتن در شرایط بحرانی چقدر روی خود کنترل دارید؟ آیا زود عصبانی می‌شوید؟ آیا زودرنج هستید؟ عواطف روی تصمیمات زندگی شما چقدر تاثیرگذار هستند؟

جواب این سوالات را کسی بهتر از خود شما نمی‌داند. پس در جواب سوالات بالا خودتان را قانع نکنید و سعی کنید که با خودتان در این موارد صادق باشید. درواقع هرچقدر این احساسات در شما قوی‌تر باشد، کار شما برای کنترل این احساسات در کارتان سخت‌تر می‌شود.

به این نکته فکر کنید که چرا یک جراح مغز و اعصاب فوق حرفه‌ای، هیچ وقت عزیزان خود را جراحی نمی‌کند. آیا واقعا بلد نیست و نمی‌داند یا نمی‌تواند؟ او برای این که حساسیت کارش را می‌داند و برای این که احساساتش را در کارش دخالت ندهد این کار را انجام نمی‌دهد.

کنترل احساسات در معامله‌گری یکی از مهمترین عوامل برای کسب موفقیت در این راه است

یک معامله‌گر حرفه‌ای نیز هیچ‌گاه در معاملات خود احساسات را دخالت نمی‌دهد و همواره سعی دارد از نگاه منطق به آن نگاه کند. به‌عبارت دیگر معامله‌گر موفق و حرفه‌ای کسی است که سودها و زیان‌ها هیچ تاثیری بر روحیه او ندارد، زیرا او می‌داند که ترید احساسی از روی ترس یا طمع، آغاز یک زیان بزرگ است.

اگر روی احساسات خود کنترل زیادی ندارید، بهتر است تایم فریمی که معاملاتتان را در آن انجام می‌دهید بالاتر ببرید. زیرا نوسانات در تایم فریم‌های بالاتر کندتر انجام می‌شوند و همین موضوع باعث می‌شود که کمتر درگیر احساسات مقطعی در معاملاتتان شوید. اگر تایم فریمتان آن‌قدر بالا رفت که دیگر معاملاتتان به یک سرمایه ‌گذاری تبدیل شد، پس روحیه کاری شما هم همان است.

نداشتن تعصب و غرور

یکی از ویژگی‌های بارز و مهم در معامله‌گران بازارهای مالی این است که مغرور هستند، اما متعصب نیستند. بین غرور و تعصب یک مرز باریک وجود دارد که اگر غرور به تعصب تبدیل شود می‌تواند زیان‌های زیادی را برای یک معامله‌گر به‌دنبال داشته باشد. یک معامله‌گر حرفه‌ای به تحلیل‌ها و استراتژی معاملاتی خودش ایمان دارد و همواره به استراتژی خود پایبند است؛ اما هرگز روی آن‌ها تعصب ندارد و هیچ وقت روی نظر خودش پافشاری نمی‌کند. بلکه طبق استراتژی معاملاتی که دارد، مداوم خودش را با روند بازار منطبق می‌سازد.

هدفتان از ورود به بازارهای مالی چیست؟

اگر خواستید روزی وارد بازارهای مالی بشوید این سوال را حتما از خود بپرسید که چرا قصد دارید وارد بازارهای مالی بشوید؟ اگر جوابتان رسیدن به سود و پولدار شدن است، متاسفانه اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ گزینه اشتباهی را انتخاب کرده‌اید. حتما این جمله را شنیده‌اید که می‌گویند بیش از 90% از معامله‌گران در بازارهای مالی زیان‌ده هستند. علت این امر جواب همان سوال است. باید معامله‌گری در بازاهای مالی را به‌عنوان یک شغل ببینید. آیا کسی که کاسب و مغازه‌دار است فقط برای سودش این کار را کرده؟

جواب: خیر او مغازه داری را به‌عنوان یک شغل انتخاب کرده و از این راه زندگی می‌کند. ممکن است گاهی سود کند و گاهی هم ضرر. دقت کنید که هیچ فروشنده‌ای بخاطر ضرر در یک ماه مغازه خود را جمع نمی‌کند. مشکلات شغلی یک معامله‌گر نیز زیاد هستند. یک معامله‌گر واقعی نیز ضرر در معاملاتش را با جان و دل می‌پذیرد، اما از ایجاد زیان زیاد نیز جلوگیری می‌کند. او قبول دارد که ضرر نیز جزئی از معاملات او است و برای این کار همواره روی بهتر شدن استراتژی و روانشناسی خودش کار می‌کند.

معامله‌گر واقعی طمع را در خودش کشته و اصلا به دنبال کسب سود بالا در کوتاه مدت نیست؛ بلکه بیشتر به دنبال ماندن است. به قول وارن بافت “اگه کسی کسب سود بالا در کوتاه مدت را با لحن مطمئن وعده داد، لبخند زنان از او دور شوید.

آیا باید هر روز معامله کرد؟

خیلی مرسوم است که می‌گویند معامله‌گری در بازارهای مالی، یک کرم درونی را در انسان ایجاد می‌کند. این کرم همواره او را به معاملات بیشتر تشویق می‌کند. یکی از مشکلاتی که معمولا مردم دارند این است که فکر می‌کنند هر روز باید معامله کنند. به‌عبارت دیگر اگر یک روز در بازار بورس یا فارکس معامله نکنند، شب خواب به چشمانشان نمی‌آید.

این یک ذهنیت غلط برای معامله‌گران حاضر در بازارهای مالی است. بعضی از اوقات برای من پیش می‌آید که در طول یک هفته نیز هیچ معامله‌ای نمی‌کنم، چون درک شرایط بازار در آن هفته برایم سخت است. مطمئن باشید این نکته باعث کوچک شدن و سرشکستگی شما نخواهد بود.

نتیجه گیری فرق بین معامله‌گری و سرمایه ‌گذاری چیست؟

در این مقاله سعی کردیم که فرق بین سرمایه گذاری و معامله‌گر را شرح دهیم و ویژگی‌ها و خصوصیات فردی یک معامله‌گر و یک سرمایه ‌گذار را باهم بررسی کنیم، تا بتوانیم استراتژی بهتری را برای ورود و کار کردن در حوزه بازاهای مالی به‌کار ببریم. واقعیت این است که هرچه بیشتر روی روانشناسی خودتان کار کنید نتیجه بهتری در انتظار شما خواهد بود. یادتان باشد که خودتان بهترین قاضی در این مورد هستید، پس سعی کنید همواره با خودتان در این مورد صادق باشید. زیرا خودتان را هیچ وقت نمی‌توانید گول بزنید.

اگر این مقاله برایتان مفید بوده لطفا آن را با دیگران به اشتراک بگذارید و اگر سوالی در مورد موضوع این مقاله دارید ان را برایمان کامنت کنید. حتما شخصا به آن‌ها پاسخ خواهم داد.

می توانید ویدیوهای بیشتری از تالار بورس را در شبکه اشتراک ویدیو آپارات و همچنین کانال یوتیوب تالار بورس دنبال کنید.

راز ثروت

یکی از قوانین پیشرفت در کسب‌وکار این است که ریسک‌پذیر باشیم و برای شکوفایی، گسترش و افزایش سود کار سرمایه‌گذاری کنیم. شاید این قانون ساده به نظر برسد اما اجرای آن احتیاج به آموزش و مهارت دارد. سرمایه گذاری به زبان ساده عبارت است از خرید یک دارایی به امید کسب درآمد یا افزایش قیمت در آینده و یا ترکیبی از این دو مفهوم. از دیدگاه اقتصادی، سرمایه گذاری عبارت است از خرید یک کالای غیر مصرفی که برای ایجاد درآمد یا ایجاد ثروت به کار می رود.

ساخت یک کارخانه تولیدی و ادامه تحصیل دو نمونه از سرمایه گذاری از دیدگاه اقتصادی و خرید سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات نمونه هایی از سرمایه گذاری از دیدگاه مالی هستند. برای اینکه درک بهتری از این موضوع داشته باشید، ۱۲ اصل اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ اولیه ی سرمایه گذاری را برای شما آورده ایم که دانستنشان برای همه لازم است.

در بازار سهام رفتار گذشته لزوماً مسیر آینده را نشان نمی دهد

نگاه به تاریخچه ی فعالیت بازار های سهام، راه قابل اعتمادی برای پیش بینی اوضاع آینده ی آنها نیست. هیچ کس نمی تواند با قطعیت آینده ی این بازار را پیش بینی کند. متخصصان بورس می توانند با بررسی اوضاع حدس هایی بزنند، اما پیش بینی بازار بورس مثل پیش بینی آینده است، پس تلاش بیهوده نکنید.

سرمایه گذاری همیشه ریسک دارد

وقتی پای سرمایه گذاری به میان می آید، تنها نکته ی تضمین شده، این است که هیچ تضمینی در کار نیست. هم ممکن است سود کنید، هم ضرر. پس اگر ممکن است در کوتاه مدت به پول نقد نیاز فوری پیدا کنید شاید سرمایه گذاری گزینه ی مناسبی برای شما نباشد. برخی از متخصصین توصیه می کنند پولی که ظرف ۵ سال آینده ممکن است به آن نیاز پیدا کنید را سرمایه گذاری نکنید، چون اگر بازار دچار افول شود، وقت کافی برای جبران سرمایه از دست رفته ی خود را نخواهید داشت.

برای سرمایه گذاری تخصص خاصی لازم نیست

اگر کارفرمای شما پیشنهادی برای برنامه های بازنشستگی دارد، این می تواند نقطه ی شروع خوبی برای شما باشد. در قدم بعدی می توانید به سرمایه گذاری روی حساب های بازنشستگی شخصی فکر کنید و سپس دیگر برنامه های موجود برای سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار دهید.

لازم نیست تنها وارد این گود شوید، برنامه ریزان، مشاوران و راهنماهای اقتصادی و مالی زیادی وجود دارند که می توانند شما را در این مسیر یاری دهند. اگر دوست دارید خودتان عملی تر با این موضوعات آشنا شوید، اطلاعات زیادی در قالب کتاب، پادکست و غیره وجود دارد که می توانند اصول، استراتژی ها و راهنمایی های مفیدی در زمینه ی سرمایه گذاری در اختیار شما قرار دهند.

شروع به موقع

مهم ترین دارایی شما به ویژه در سنین ۲۰ تا ۳۰ سالگی، «زمان» است. تقریباً در هر نوع سرمایه گذاری (از جمله برنامه های بازنشستگی) هیچ چیزی این را نمی گیرد که سود سرمایه گذاری تان برایتان سودآور شود. به علاوه، اگر در سنین جوانی پولی در بازار از دست بدهید، پیش از آنکه به آن نیاز پیدا کنید، وقت بیشتری برای جبران آن در اختیار خواهید داشت.
جمله ی «برای سرمایه گذاری خیلی دیر است» هیچ گاه بهانه ی خوبی برای زیر فرش قایم کردن پول نیست. در سرمایه گذاری، مادامی که تسلیم وسوسه ی ریسک های غیر ضروری و عمده نشوید، دیر شروع کردن بهتر از هرگز شروع نکردن است. درست مثل تمام جنبه های دیگر امور مالی، نباید با هدف «یک شبه راه صدساله را طی کردن» قدم در این مسیر بگذارید.

شما پیش از هر چیز دیگر به یک هدف نیاز دارید

برای چه سرمایه گذاری می کنید؟ هدفتان از این کار چیست؟ چه هدفی را دنبال می کنید؟ تام وایت، مدیرعامل iQuantifi که به ارائه ی طرح های مالی خودکار و شخصی سازی شده می پردازد، در این باره می گوید: «با مرحله ی نهایی شروع کنید. باید دقیقاً بدانید هدف سرمایه گذاری تان چیست». همین که هدفتان (خرید مسکن، هزینه ی تحصل فرزندان، مسافرت، یا بازنشستگی) را مشخص کردید، برنامه ی زمانبندی آن نیز مشخص خواهد شد و خواهید فهمید چگونه باید پول خود را سرمایه گذاری کنید.

نوع سرمایه گذاری بسته به زمانی که در اختیار دارید متفاوت است

افق شما، فاصله ی زمانی موجود بین زمان شروع سرمایه گذاری تا زمانی است که به پول خود نیاز پیدا می کنید. این فاصله ی زمانی باید بعد از هدف گذاری برایتان مشخص شود. وقتی افق زمانی خود را تعیین کردید، در مورد اینکه پولتان را کجا سرمایه گذاری کنید دید بهتری خواهید داشت و می توانید برای آن استراتژی بهتری تدوین کنید. در کل، هرچه زمان بیشتری در اختیار داشته باشید می توانید ریسک بیشتری متحمل شوید. به این ترتیب، اگر چیزی خوب پیش نرفت، وقت کافی برای جبران خسارت ها را در اختیار خواهید داشت.

وایت می گوید: «در سرمایه گذاری به طور کلی سه نوع دارایی داریم: نقد، اوراق قرضه و سهام. هر کدام از این ها حدود نرخ بازگشت سرمایه ی خود را دارند که می توانید در طول زمان کم و بیش روی آن حساب کنید». در نظر داشته باشید که چارچوب زمانی شما هر چقدر که باشد، می توانید برنامه ی مناسبی برای سرمایه گذاری پول خود پیدا کنید.

سرمایه گذاری کل پول روی یک چیز دنبال دردسر گشتن است

ایجاد تنوع در برنامه ی سرمایه گذاری از اهمیت زیادی برخوردار است؛ به این معنا که باید پول خود را بین سرمایه گذاری های مختلف تقسیم کنید. در مورد اینکه این تنوع چقدر باید باشد نظرات زیادی وجود دارد، اما تقریباً همه بر سر این موضوع توافق دارند که قرار دادن تمام تخم مرغ ها در یک سبد، می تواند نتیجه ی فاجعه باری داشته باشد.

هر نوع سرمایه گذاری هزینه هایی در بر دارد

سرمایه گذاری مجانی نیست. اگر از یک متخصص در این زمینه کمک می گیرید، یا درصدی از سود را با او شریک خواهید شد و یا حق مشاوره ی ثابتی به او پرداخت خواهید کرد. بهتر است پیش از امضای قرارداد از این موضوع آگاهی داشته باشید.

حتی نرم افزار های سرمایه گذاری نیز در ازای اطلاعاتی که در اختیار شما قرار می دهند، بسته به نوع حساب کاربری تان مبلغی دریافت می کنند. برای به حد اقل رساندن این هزینه ها باید دست به تحقیق و بررسی بزنید. می توانید موضوعاتی نظیر هزینه ها و حداقل سرمایه ی لازم را با کمی تحقیق و جستجو به دست بیاورید.

مالیات سود خود را باید بپردازید

مالیات مقوله ای است که می تواند تأثیر قابل توجهی روی سرمایه گذاری شما داشته باشد. تقریباً همه ی دولت ها سهمی از سود حاصل از سرمایه گذاری را به عنوان مالیات از شهروندان خود کسر می کنند. عوامل متعددی در میزان مالیاتی که می پردازید دخیل هستند که این در کشور های مختلف و بسته به قوانین جاری می تواند متفاوت باشد. پیش از هر نوع سرمایه گذاری، بهتر است قوانین مالیاتی مربوطه را به دقت مرور کنید و مد نظر قرار دهید.

گزینه ی مشاوره ی اتوماتیک سرمایه گذاری در برخی نقاط دنیا پیش روی شما قرار دارد

وبسایت هایی برای مدیریت آنلاین سرمایه گذاری وجود دارد که از طریق الگوریتم های منحصر به فرد و خاص، به مدیریت طرح سرمایه گذاری شما می پردازند. تمام کاری که کاربر باید انجام دهد باز کردن یک حساب کاربری و انتقال وجه است. باقی کار به واسطه ی طرحی متنوع توسط نرم افزار انجام خواهد شد که حتی قابلیت تراز مجدد حساب شما را نیز دارد.

ساختار هزینه های این پلتفرم ها بسته به نوع مشاوره و میزان سرمایه گذاری متفاوت است. مثلاً Wealthfront ده هزار دلار اول شما را مجانی سرمایه گذاری می کند و بعد از آن ۰٫۲۵ درصد بابت این خدمات از شما هزینه دریافت می کند. Betterment نیز بسته به نوع حساب کاربری بین ۰٫۱۵ تا ۰٫۳۵ درصد بابت هزینه های مدیریت سرمایه گذاری از کاربران خود کسر می کند. این گزینه برای کسانی که موقعیت مالی پیچیده ای ندارند و می خواهند برای سرمایه گذاری از مشاوره برخوردار باشند، اما به استخدام مشاور یا برنامه ریز مالی هم علاقه ای ندارند، می تواند انتخاب مناسبی باشد.

به سرمایه گذاری خود فرصت بدهید

وقتی پای پول به میان می آید، گزینه های ما اغلب اوقات با ترس و اضطراب همراه می شوند. این احساسات، مدام ما را به دستکاری سرمایه گذاری خود و تغییر آن به انتخاب هایی که ممکن است در برهه ای کم خطر تر و یا محافظه کارانه تر به نظر برسند وسوسه می کنند. این موضوع در نهایت می تواند حتی بهترین سرمایه گذاری ها را نابود کند. بنابراین یکی از بهترین کارهایی که می توانید انجام دهید این است که به سرمایه گذاری خود فرصت بدهید.

شلی آن ایوکا، برنامه ریز مالی، در این باره می گوید: «از فروش شتابزده ی سرمایه گذاری خوبی که برای مدتی عملکرد مطلوبی نداشته اجتناب کنید و در عوض سعی کنید طرح سرمایه گذاری تان به اندازه ای متنوع باشد که بتواند بالا و پایین های موقتی بازار را تحمل کند». برای اینکه تمرکز بهتری روی طرح سرمایه گذاری بلندمدت خود داشته باشید، از وسوسه ی چک کردن روزانه و حتی هفتگی آن خودداری کنید. بازار هر روز دستخوش بالا و پایین های بسیاری می شود. اگر سرمایه گذاری شما بلندمدت است، به اضطراب ناشی از قیمت های لحظه ای نیازی نخواهید داشت.

نباید بعد از انجام سرمایه گذاری به کلی آن را به فراموشی بسپارید

چک کردن مداوم حساب ها و قیمت ها کار درستی نیست، اما این موضوع اندازه ای دارد. زندگی بالا و پایین های خاص خودش را دارد و شاید بهتر باشد بعضی اوقات (مثلاً با وقوع تغییرات عمده در زندگی) برنامه ریزی های مالی خود را مورد بازنگری قرار دهید. مثلاً اگر در انتظار به دنیا آمدن فرزند خود هستید و یا قصد دارید زود بازنشسته شوید، باید افق زمانی و ریسکی که می توانید متحمل شوید را مجدداً تعدیل کنید. با رشد پول شما و نزدیک تر شدن به پایان افق زمانی، طرحی که ابتدا برای سرمایه گذاری خود در نظر گرفته بودید شاید دیگر به کار شما نیاید. تعدیل و تنظیم آن برای نیاز های جاری شما، تراز مجدد نام دارد که برای فصل پایانی هر نوع سرمایه گذاری اصولی، ضروری به نظر می رسد.

چکیده
راههای بسیار زیادی برای سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف وجود دارد. اما صرف‌نظر از زمینه‌ای که سرمایه‌گذاری در آن صورت می‌گیرد، باید اصول سرمایه‌گذاری را یاد بگیریم تا ریسک شکست را کمتر کنیم و پول بیشتری را بدست آوریم که ما در این مقاله این اصول را برای شما بیان نمودیم که امیدواریم بهره کافی را از آن برده باشید.

اصول سرمایه گذاری وارن بافت؛ قوانین طلایی و تجربه اشتباهاتس

در این نوشتار اصول سرمایه گذاری وارن بافت معرفی میشود و در انتها سری به اشتباهات وارن بافت در طول چندین و چند سال سرمایه گذاری او میزنیم تا به یک اجماع مفید دست پیدا کنیم.

ستاره | سرویس علوم – اصول سرمایه گذاری وارن بافت، فلسفه او و کتاب های وارن بافت، یک راهنمای تمام عیار برای سرمایه‌گذاران است؛ چرا که بافت بر روی نتایج بلند مدت تمرکز می‌کند که در نهایت منجر به اقتصاد پایدار خواهد شد. ما در این نوشتار سعی داریم، فلسفه و اصول سرمایه گذاری بافت را تجزیه و تحلیل کنیم، نگرانی‌های او را بیشتر بشناسیم و دقایقی را برای آشنایی با اشتباهات تاریخی وارن بافت صرف کنیم تا در نهایت به یک اجماع مفید و سودمند دست پیدا کنیم.

در این مطلب می‌خوانید:

فلسفه و اصول سرمایه گذاری وارن بافت

همه ما چیزهای زیادی راجع به قناعت پیشگوی اوماها، تعصبش برای کوکاکولا و مبارزه‌اش با چهره زشت فقر، شنیده و خوانده‌ایم. امروزه تمام سرمایه‌گذاران در سرتاسر جهان بر این باورند که وارن بافت یک افسانه زنده و البته تکرار نشدنی در دنیای سرمایه‌گذاری است. نامه‌های سالانه او به سهامدارانش به مثابه یک رمان فاخر ادبی است که خوانندگان، مدت‌ها انتظار انتشار آن را می‌کشند و همین که منتشر می‌شود، این مقالات و تفسیرها هستند که مکررا از این طرف و آن طرف بیرون می‌آیند. اما اصول سرمایه گذاری و راز ثروتمند شدن ارن بافت چیست؟

اصل اول: سادگی در معاملات را لحاظ کنید

پیشتر راجع به ساده زیستی وارن بافت در “زندگینامه وارن بافت” صحبت کرده بودیم اما شاید باورش سخت باشد که فلسفه سرمایه گذاری او نیز به شکل فریب‌آمیزی ساده است.

هدف این است: “خرید هر کسب و کاری که علم مدیریت در آن نقش داشته و تمام یا بخشی از آن دارای مشخصات مطلوب و با دوام اقتصادی باشد؛ چیزی دقیقا مشابه آنچه در خرید برکشایر هاتاوی دیدیم.”

اصل دوم: شرکت‌های بنیادین را انتخاب کنید

بافت در ادامه و برای تکمیل فلسفه آغازین خود به سراغ شرکت‌هایی می‌رود که قیمت کنونی‌شان پایین‌تر از ارزش ذاتی‌شان است. او ادعا می‌کند که چنین شرکت‌هایی دقیقا شبیه آتش زیر خاکستر هستند که توانایی بالقوه‌ای دارند و هر آن می‌توانند جهنمی (در اینجا منظور آتش گسترده است) به پا کنند.
در ادامه فهرستی از محتوای پورتفولیو یا همان سبد سهام وارن بافت ارائه شده که در مجموع به پنج گروه بزرگ تقسیم شده است:

1. کسب و کارهای عملیاتی (Business operations) که تملک آن‌ها تماما یا حداقل 80 درصد در اختیار کمپانی برکشایر هاتاوی است. کسب و کار عملیاتی یا عملیات تجاری به فرآیندی اطلاق می‌گردد که به کسب سود حاصل از دارایی‌های یک کسب و کار بینجامد.
2. داد و ستد عمومی سهام (در اصطلاح ترید کردن) که کارشناسان از آن به عنوان قمار برکشایر هاتاوی یاد می‌کنند و چیزی در حدود 5 تا 10 درصد پرتفولیو را در برمی‌گیرد.
3. چهار کمپانی که مالکیت قابل توجهی از آن را در اختیار دارند، این بخش تقریبا 25 تا 50 درصد سبد سهام را در برمی‌گیرد.
4. پول نقد و معادل آن: این بخش پشتوانه‌ای است در برابر وقوع اشتباهات و شرایط بحرانی که تقریبا مشابه بیمه عمل می‌کند.
5. کمپانی‌هایی در صنعت بیمه: منبع دیگری برای نقدینگی و پشتوانه‌ای برای به مالکیت درآوردن و سرمایه‌گذاری در دیگر کسب و کارها.

اصل سوم: فرصت‌های خرید را شکار کنید

تا به اینجا همه چیز شکل سادگی خود را حفظ کرده است، اما همانطور که بر همگان واضح و مبرهن است، مقوله سرمایه گذاری به همین سادگی‌هایی که ما فکر می‌کنیم نیست. در همین راستا قصد دارم از یکی دیگر از اصول وارن بافت پرده بردارم که بافت از آن به عنوان ” تنزیل جریان نقدی (discounted value of the cash – DCF)” یاد می‌کند.

بافت از این اصل برای ارزیابی و تعیین جذابیت‌های یک فرصت سرمایه‌گذاری در یک کسب و کار استفاده می‌کند که البته از پیچیدگی‌های خاص خود برخوردار است؛ اما به طور خلاصه اگر ارزشی که از طریق تحلیل و معادلات مدل “تنزیل جریان نقدی” به دست می‌آید، بالاتر از ارزش خالص فعلی سهم باشد؛ به عنوان یک فرصت مناسب برای سرمایه‌گذاری تلقی می‌گردد.

بافت به منظور اینکه سهامدارانش را از شر تکلف و پیچیدگی اصطلاحات رها کند، عبارتی تحت عنوان “عایدات مالک (owner earnings)” را برای آن‌ها متصور می‌شود که به شرح زیر است:
“ایده اصلی این است که ما به عنوان صاحب و سهامدار یک شرکت بایستی آن شرکت را از طریق کلیه درآمدهای پیدا و نهان که برای ما تولید می‌کند (earnings) بسنجیم و نه صرفا از روی پارامتری بنام سود خالص (Net income یا درآمد خالص شرکت یا سود هر سهم (EPS))”؛ برای فهم بیشتر مسئله به تصویر زیر نگاه کنید:

چگونه به مقدار “عایدات مالک (owner earnings)” دسترسی پیدا کنیم؟

امروزه عنوانی بنام “جریان نقدی آزاد” (free cash flow)، جایگزین بسیار مناسبی برای “عایدات مالک (owner earnings)” است، به طوری که با تقریب خوبی با هم برابرند و در صورت‌های مالی هر شرکت، مقدار آن نیز ذکر می‌شود.

اصل چهارم: مراقب اهرم مالی باشید

معامله با اهرم‌های مالی با مقیاس کمتر، از جمله مواردی است بافت به شدت روی آن تاکید دارد. همه ما می‌دانیم اهرم‌های مالی اغلب بازدهی فوق العاده‌ای را به ارمغان می‌آورند، اما سرمایه‌گذاران باید مراقب این شمشیر دولبه باشند؛ چرا که آن‌ها را در معرض خسارت‌های بالقوه و جبران ناپذیری قرار می‌دهد.

تجربه اشتباهات وارن بافت در مدت سرمایه گذاری

اشتباهات، تجربه هایی ارزشمندی برای ما به ارمغان می‌آورند. اما هوشمندانه تر است که از تجربیات و اشتباهات دیگران نیز بیاموزیم. اشتباهات وارن بافت درس های بی‌نظیری درباره سرمایه گذاری به ما خواهد داد.

مورد اول: چانه زدن یا چانه نزدن، مسئله این است…

در سال 1975 وارن بافت موفق به خرید گروهی از کارخانجات نساجی واقع در نیوهمپشایر در آمریکا شد. از آنجا که او توانسته بود با چانه زنی مبلغ بسیار کمتری در این معامله پرداخت کند، بسیار خرسند از خرید خود به جشن و پایکوبی پرداخت غافل از این که روزگار چه تقدیری برایش رقم زده بود.
قیمت پایین معامله، بافت را وسوسه کرده و همین امر او را از پیش بینی آینده صنعت نساجی بازداشته بود. بعدها او از این حادثه مکررا یاد کرد و پیام آن را بارها و بارها به سهامدارنش گوشزد می‌کرد:
تکنیک چانه زنی از ملزومات یک سرمایه گذاری بلند مدت نیست؛ به جای آن روی بازدهی شرکت‌ها در بلند مدت تمرکز کنید.

تجربه دوم: هیجانات سم معاملات!

در سال 1962 بافت شروع به جمع آوری سهام شرکت نساجی برکشایر هاتاوی کرد و دلیل آن این بود که به خاطر اخبار پیرامون کارخانه و تعطیلی بخشی از آن، قیمت سهم پایین تر از ارزش ذاتی آن قرار داشت. این بار نیز صنعت نساجی روی خوشی به بافت نشان اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ نداد و اوضاع رو به وخامت پیش رفت. تا اینکه…
در سال 1964، خزانه دار کارخانجات هاتاوی یعنی سیبوری استانتون، پیشنهاد شفاهی خرید هر سهم برکشایر هاتاوی به قیمت 11.5 دلار را مطرح کرد، بافت نیز پذیرفت اما در کمتر از چند هفته، استانتون پیشنهاد خرید دیگری به صورت مکتوب برای بافت ارسال کرد و این بار مبلغ پیشنهادی او به 11.375 دلار کاهش یافته بود. بافت که از این کار هاتاوی خشمگین شده بود، با وجود اینکه در موضع ضرر قرار داشت ولی از روش خشم عمل کرد و سهم استانتون را خرید و او را از کار برکنار کرد.

اشتباه سوم: بدترین معامله

کمپانی کفش دکستر واقع در ایالت مِین (Maine) که در حوالی سال 1993 به دلیل تولید کفش‌های بادوام و با کیفیت به یکی از بهترین‌های آمریکا تبدیل شده بود، مورد اقبال وارن بافت قرار گرفت. بافت این کمپانی را در همان سال و با سهام برکشایر هاتاوی خریداری کرد.
حدود 8 سال بعد، کمپانی دکستر که حالا تمامیت آن در اختیار برکشایر هاتاوی بود به دلیل استقبال مردم از کفشهای ارزان‌تر خارجی به دردسر عظیمی افتاده بود و ورشکسته شد. به این ترتیب ارزش سهامداران هاتاوی نیز لکه دار شد و بافت به اشتباه خود پی برد و از معامله‌ای که در سال 1993 انجام داده بود به عنوان «بدترین معامله» یاد کرد. از آن پس بود که بافت استفاده از “پول نقد و معادل آن” را به عنوان پشتوانه شرکت‌ها و خرید مالکیت کمپانی‌ها مطرح کرد.

اشتباه چهارم: قاطعیت

تسکو از فروشگاه‌های زنجیره‌ای انگلیسی است که برکشایر هاتاوی در سال 2006 روی آن سرمایه گذاری کرد و چندین و چند بار از این سرمایه گذاری کسب سود کرد. در سال 2013 هاتاوی با دریافت چندین هشدار نسبت به وضعیت سود دهی تسکو، سهام خود را با سرعت کمی عرضه کرد تا این که رد سال 2014 دست کمپانی رو شد و طی حسابرسی‌ها مشخص شد که آن‌ها در گزارش درآمد خود اغراق می‌کردند. در آن زمان هاتاوی سومین سهامدار عمده شرکت بود.
درسی که وارن بافت از این اشتباه گران ‌قیمت به دست آورد، این بود که همانطور که خرید جرئت و جسارت می‌خواهد، خروج از سهم نیز به قاطعیت احتیاج دارد بالاخص زمانی که به مدیریت یک شرکت اشکال وارد باشد.

و اما در پایان…

به نظر من با وجود همه این‌ها درس‌های بسیار جالبی در مورد استراتژی سرمایه‌گذاری وارن بافت و حتی اشتباها‌ت او برای سرمایه گذاران وجود دارد . به عنوان مثال، رویکرد بافت به ساخت و ساز و مولد بودن قابل ستایش است؛ چرا که در این صورت است که پول به شما خدمت می‌کند و بر خلاف قواهد این روزها شما دیگر تحت سلطه پول نخواهید بود!

و حالا چند قلق برای سرمایه‌گذاری:

• دارایی‌های خود را به مسیر سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت هدایت کنید؛ به طور مثال سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی با بنیاد قوی یا صندوق‌های قابل معامله (Exchange-traded fund: ETF) که اخیرا دولت به عرضه آن‌ها پرداخته است.
• به یاد داشته باشید برای آنکه به یک سبد سهام استراتژیک و قدرتمند دست پیدا کنید بایستی فرصت‌های خرید در بازار را شکار کنید و دست از تکنیک چانه زنی بردارید.
• از داشتن پشتوانه نقدی غافل نشوید؛ چرا که روزهای گاوی بازار پایدار نیستند و اوقات خونی آن هم فرا می‌رسد!
• در نهایت، چند منبع درآمد منفعل را برای خودتان دست و پا کنید و آن‌ها را مجددا به چرخه سرمایه‌گذاری برگردانید تا شانس موفقیت شما چند برابر شود.

اگر قصد سرمایه گذاری در بورس یا هر بازار مالی دیگری دارید، خواندن مطالب «سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس ایران» و «بهترین سرمایه گذاری در ایران کنونی چیست؟» را به شما توصیه می‌کنم. نظرات و پرسش‌های شما در پایان این مطلب، ما را در بهبود آن کمک خواهد کرد. پس تجربیات و سوالات خود را برای ما بنویسید.

اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / چگونه در بورس موفق شویم؟

چگونه در بورس موفق شویم؟

چگونه در بورس موفق شویم؟ سوالی می باشد که برای هر شخص فعال در بازار بورس ممکن است پیش بیاید.

برای اینکه در بورس موفق شویم باید به عوامل زیادی برای موفقیت در بورس توجه کنیم عواملی مانند اوضاع سیاسی اقتصادی داخل و خارج از کشور، وضعیت اقتصادی کشور، بازار، قیمت محصولات، بررسی صادرات و واردات و قیمت ارز، وضعیت اقتصادی شرکت.

ما در این مطلب قصد داریم به بررسی عواملی بپردازیم که بررسی آن به شما برای کسب موفقیت در بورس کمک شایانی خواهد کرد.

چگونه در بورس موفق شویم؟

اگر می خواهید در بازار بورس اوراق بهادار موفق شوید در ابتدا باید اطلاعاتی درباره اوضاع سیاسی و اقتصاد کلان در ایران و جهان به دست آورید. زیرا مسائل سیاسی بر بورس تهران شدیدا از تأثیر گذار بوده.

بعد از کسب اطلاعات درباره مباحث سیاسی و اقتصادی کشور باید برای بررسی وضعیت شرکت ها و تشخیص کف و سقف قیمتی از ابزارهایی مانند تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی استفاده کنید.

تحلیل وضعیت اقتصادی کشور، بازار، قیمت محصولات، بررسی صادرات و واردات و قیمت ارز و … را در کل تحلیل بنیادی یا فاندامنتال می گویند.

و روش بنیادی در واقع بررسی وضعیت اقتصادی شرکت است تا معامله گر بفهمد آیا سود شرکت بیشتر می شود یا کمتر و بر همان اساس تصمیم می گیرد سهام آن شرکت را بخرد یا بفروشد.

در روش تحلیل تکنیکال معامله گر دیگر کاری به وضعیت اقتصادی و صورت های مالی شرکت ندارد. بلکه تلاش می کند با نرم افزار سابقه ی قیمت سهم را به صورت نمودار یا چارت بررسی کند و تشخیص دهد قیمت سهم در آینده افزایش می یابد یا کاهش.

معامله گر خوب علاوه بر داشتن اطلاعات درباره مسائل اقتصادی و سیاسی، گزارش های شرکت و چارت تکنیکال قیمت سهام بر برخی مفاهیم دیگر نیز مسلط است.

از جمله روان شناسی خود و بازار، داشتن استراتژی معاملاتی، مدیریت سرمایه، تسلط بر احساسات و افکار خود، رعایت انضباط و رفتار حرفه ای، داشتن صبر و خویشتن داری، تحلیلگر خوب شاید اطلاعات و دانش خوبی داشته باشد ولی اگر بخواهد عملا در بازار بورس موفق شود نیاز به داشتن ذهنی آماده و روانی تربیت شده دارد.

مطالعه روی عوامل پایه ای سهم، شرط اول سرمایه گذاری موفق می باشد قبل از سرمایه گذاری بر روی سهم مورد نظر دقت کنید، صورت های مالی شرکت و سوابق قبلی مدیر شرکت را بررسی کنید. توجه داشته باشید که در بحث تحلیل بنیادی (Fundamental) حتی عملکرد صحیح مدیر نیز بر روی قیمت سهم تاثیر خواهد گذاشت.

قبل از سرمایه گذاری، حداقل یک ماه سهم را مورد مطالعه قرار دهید. سابقه سهم را با استراتژی خرید و فروش خود مطابقت دهید و بررسی کنید با سیستم ترید خود چقدر در گذشته سود نصیب شما می شده.

نسبت به سرمایه گذاری در بورس دید بلند مدت داشته باشید. در واقع خرید چند سهم و تشکیل سبد سهام برای کسب سود کلان و آن هم در مدت کوتاه بیشتر شبیه اعتقاد به قرعه کشی و شانس می باشد برای موفقیت در بورس، سرمایه گذار باید سرمایه گذاری خود را با رویکردی منطقی آغاز کند.

به دنبال خرید سهمی باشید که ارزش ذاتی بالایی دارد و تلاش نکنید پیرو اطافیان خود در خرید سهم باشید.

دنبال رو سرمایه گذاری بر روی سهمی که همه هستند نباشید چون ممکن است شما در شیفت اصلاحی خرید کنید و ضرر هم کنید

درگیر نوسانات مقطعی نشوید و نسبت به هیچ سهمی متعصب نباشید! شما به عنوان معامله گری که با هدف موفقیت در بورس وارد این نوع از تجارت می شوید، نه از سودهای پی در پی خوشحال شوید و نه از ضررها و نوسانات بازار بترسید.

برای موفقیت شما باید با دید سرمایه گذاری وارد بازار بورس شوید نه به دلیل شغل و گذران زندگی. در واقع هزینه فعلی زندگی شما باید از جایی تامین شود تا در صورت ضرر احتمالی، تحمل آن ضرر برای شما آسان شود.

با توجه به تمام توضیحات ارائه شده اگر تازه وارد بازار سرمایه شدید و فرصت یادگیری روش های تحلیل سهم را ندارید و می خواهید در بورس موفق شوید بهتر است که روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس را انتخاب کنید.

روش سرمایه گذاری غیر مستقیم توسط شرکت سبدگردان، ریسک معاملات را تا حد چشمگیری کاهش می دهد.

ویژگی های یک معامله گر موفق

از ویژگی های یک معامله گر موفق می توان به موارد زیر اشاره کرد:

۱. معامله گر موفق می داند ریشه موفقیت او در درون خودش قرار دارد نه در بیرون و در بازار. معامله گر موفق می داند بازار بر اساس خواسته های او عمل نخواهد کرد و همه مسئولیت کارهای خود را بر عهده می گیرد.

۲. از تنبلی دوری می کند چون می داند هیچ موفقیتی آسان به دست نخواهد آمد .

۳. از احساسات مخرب مانند ترس، طمع، سرمستی، غرور، انتقام، ناامیدی و عصبانیت دوری می کند چون این احساسات می توانند بر عقلانیت آنها تأثیر بگذارند و خود شخص را به بزرگترین دشمن خودش تبدیل کنند

۴. انعطاف و قدرت پذیرش اشتباه را دارد هر انسانی ممکن است اشتباه کند اما مهم این است که وقتی به اشتباه خود پی می برد سریعاً جلوی آن را بگیرند و به اشتباه خود ادامه ندهد.

۵. بین بورس و قمارخانه تفکیک قائل است و این دو را شبیه به یکدیگر نمیداند. بورس بازاری مفید برای اقتصاد کشورها می باشد.

۶. از دنباله روی عموم پرهیز می کند. معامله گر موفق با ذهنی آماده و تربیت شده تلاش می کند طبع عموم رفتارنکند.

۷. برای آگاهی از ریسک و خطرهای سهم مدنظر در تلاش است.

چند پیشنهاد و توصیه جهت پیشرفت و بهبود عملکرد در بازار بورس

۱. در ابتدا که هنوز تجربه کافی در زمینه بورس ندارید باید با مبالغ کم سرمایه گذاری کنید با به دست آوردن تجربه کم کم پول خود را برای سرمایه گذاری افزایش دهید

۲. یک دفترچه معاملاتی تهیه کنید و حتما بعد از هر معامله چه موفق و چه ناموفق آن را یادداشت نموده و تجزیه و تحلیل کنید تا ببینید و تجربه کسب کنید که دلایل پیروزی و شکستتان چه بوده تا با مرور آن بتوانید پیروزی هایتان را بیشتر و شکست هایتان را کمتر نمایید.

۳. مدام به معامله نپردازید بلکه حتما بعد از هر شکست یا پیروزی مدتی استراحت کنید و از بازار دور بمانید تا از دور و با ذهنی آرام تر بازار را بررسی نمایید و برای آمادگی معامله و نبرد بعدی زمان داشته باشید.

۴. هیچگاه از روی ناچاری به سرمایه گذاری در بورس روی نیاورید. سرمایه گذاری در بورس مخصوص زمانی می باشد که شما درآمدی دارید و قصد دارید با اضافه ی درآمد خود فرصت سودسازی و سرمایه گذاری حداقل یک ساله برای رفاه بیشترتان ایجاد کنید.

۵. اینکه اگر در جایگاه یا شغل اصلی خود شخصی بسیار موفق یا سرشناس هستید دلیلی بر موفقیت شما در بورس نحواهد بود. بازار بورس به دلیل ویژگی هایی که دارد با تمام شغل ها و کارهای دیگر شما متفاوت است.

برنامه ریزی در معاملات

یکی از بزرگترین مشکلات سرمایه گذاران در بورس تصمیم گیری در لحظه می باشد بصورتی که در یک لحظه تصمیم می گیرند سهامی را بخرند یا بفروشند.

این کار کاملا اشتباه می باشد، شخص باید برای معامله در بورس برنامه ریزی و هدف داشته باشد نمی شود که شخص بطور ناگهانی تصمیم به معامه بگیرد چون ممکن است همانطور که به طور ناگهانی تصمیم گرفته به طور ناگهانی هم سرمایه خود را از دست بدهد.

در معامله با استفاده از برنامه ریزی سرمایه گذار بازار و سهام را از قبل به خوبی تحلیل کرده و میداند در چه قیمت ها و چه حجم هایی باید بخریم یا بفروشیم.

۹ نکته برای برنامه ریزی جهت انجام معاملات در بورس

۱. سبک و شیوه خود را مشخص کنید و در قالب هویتی مشخص فعالیت کنید یا فردی علمی و دقیق هستید که از قبل برنامه ریزی کرده و از روی آگاهی سرمایه گذاری می کند یا فردی هستید که منابع رانتی دارید و سفته بازید و از این سهم به آن سهم همواره در حال حرکت و تغییر جهت هستید.

۲. قیمت های حدودی برای خرید و حتی فروش را برای هر سهمی یادداشت کنید و حتی مبلغ مدنظرتان را برای هر سهمی به یاد داشته باشید.

۳. حتما برای خود مجموعه ای از قوانین را بنویسید و آن ها را رعایت کنید. این قوانین را بر اساس تجربه شخصی خود یادداشت کنید و هرازگاهی در صورت صلاحدید تغییرشان دهید تا سرانجام به مجموعه قوانین شخصی خود برسید.

۴. پیش از معامله کردن حتماً از نظر روانی و اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ اخلاقی در وضعیت نرمال و مناسبی قرار داشته باشید.

۵. برنامه ریزی معاملاتی سه بخش دارد هر سه بخش را تکمیل کنید: قوانین ورود، قوانین خروج، مدیریت سرمایه.

۶. پیش از آغاز معامله کردن لیست سهام دلخواه خود را بنویسید و روی آن ها مطالعه کنید تا کاملاً فضای معاملاتی آن ها را بفهمید.

۷. همیشه به یاد داشته باشید که اصول پایه ای اقتصاد و فاینانس مهم هستند. در برنامه ریزی معاملاتی خود همیشه به اصول اساسی پایبند باشید و گول صحبت های اغراق آمیز دیگران را نخورید.

۸. روش خرید و فروش سهام خود را از قبل برنامه ریزی کنید. هم استراتژی دقیق خرید داشته باشید و هم استراتژی دقیق برای فروش.

۹. مدیریت سرمایه در معامله گری از تحلیل تکنیکال و بنیادی بسیار مهم تر است. هرگز بیش از ۱۰درصد از سرمایه را به سرمایه گذاری روی یک سهم اختصاص ندهید. اگر موفقیت آمیز بود کم کم بیشتر کنید.

مدیریت سرمایه چیست ؟

مدیریت سرمایه به معنی کنترل ریسک و خطر می باشد. به بیان ساده تر میانه روی و پرهیز از افراط و تفریط است.

مدیریت سرمایه به ما می گوید حتما یک سیستم معاملاتی داشته باشیم و به اصول و مقررات خود احترام بگذاریم.

به دلیل حضور پررنگ احساسات و هیجانات در بازار بورس برای موفقیت در این بازار اول باید ریسک را کنترل کنید و سپس به کسب سود بپردازید.

قوانین مدیریت سرمایه

1. تنوع بخشی در سبد سرمایه گذاری.
2. تنوع بخشی حداقلی: برای مدیریت بهتر سبد سرمایه گذاری انتخاب چهار تا پنج سهم مناسب است.
3. تعیین حد ضرر
4. هرگز به یکباره تمام سرمایه خود را وارد بازار بورس نکنید.
5. داشتن یک سیستم معاملاتی شخصی.
6. هر روز تحلیل و بررسی کن ولی هر روز معامله نکن.
7. بیش معامله گری ممنوع: معامله بیش از حد نتیجه ای جز گیج و خسته شدن و نهایتاً زیان ندارد.

عادت های مهم برای یک سرمایه گذار

1. طرز فکرتان را از خرید سهام به خرید کسب و کار تغییر دهید. عادت کنید سهام شرکت هایی را بخرید که کسب و کارشان را می فهمید.
2. مهم ترین نکته در ابتدای سرمایه گذاری در بورس این می باشد که باید خودتان را بشناسید و سطح توقعات همیشه جلوی چشمتان باشد.
3. اساس موفقیت در بورس را بر روی اطلاعات و تجزیه و تحلیل آن قرار دهید نه حدس و گمان یا شایعات.
4. هرگز با پولی که نمی توانید و نباید از دست بدهید در بازار بورس معامله نکنید.
5. عادت کنید همه چیز را در بازار بورس با عدد و رقم و محاسبات بررسی کنید.
6. سرمایه گذاری امری وقتگیر می باشد؛ به سخت کارکردن و وقت گذاشتن در بورس عادت کنید.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

آشنایی با نحوه سرمایه گذاری بلند مدت و انواع آن

با توجه به نوسانات اقتصادی و مالی در دنیای امروزی، بسیاری از افراد برای رسیدن به ثروت و سود بیشتر، اغلب یکی از روش­های سرمایه گذاری را انتخاب می­کنند؛ اما در ابتدا لازم است تا با مفهوم سرمایه گذاری آشنا شویم. سرمایه گذاری به معنی عدم استفاده از منابع در دسترس در زمان حال، به امید سوددهی بالای همین منابع در آینده می­باشد. به عبارتی دیگر در سرمایه گذاری، اغلب میزان مشخصی از پول در بخشی به کار گرفته می­شود و در آینده نه تنها خود پول باقی می­ماند، بلکه مقداری از پول نیز به‌عنوان سود سرمایه بر روی سرمایه اولیه فرد اضافه می­گردد و افراد باید همواره با اصول سرمایه گذاری بلند مدت و استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت آشنا شده و به بلوغ سرمایه گذاری برسند. بسیاری از افراد تصور می­کنند با سرمایه گذاری می­توانند راه صدساله را طی کرده و به سرعت ثروتمند شوند. در حالی­که این امکان اصلاً وجود ندارد و برای رسیدن به ثروت زیاد باید صبر و شکیبایی بالایی داشته و بتوان در موقعیت­های مختلف صبور بود تا سرمایه گذاری انجام شده، به سودآوری بالایی برسد. در این مقاله از کارمنتو ، سعی شده مطالب مهمی درباره سرمایه گذاری بلند مدت و انواع آن بیان شده و به توضیح کامل هر یک پرداخته شود.

برای آشنایی با روش‌های سرمایه‌گذاری و انتخاب مناسب‌ترین روش، در بخش مشاوره سرمایه‌گذاری آنلاین ، با کارشناسان ما همراه باشید!

منظور از سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

تعاریف مختلفی برای سرمایه گذاری بلند مدت می­توان بیان کرد؛ اما از نظر حسابداری، سرمایه گذاری بلند مدت به سرمایه گذاری‌هایی اطلاق می­شود که میزان نقد شوندگی آن­ها زیاد باشد و مانند پول نقد یا دارایی­های مالی نبوده و برای رسیدن به سودآوری بالاتر، نیازمند زمان بیشتری باشند. در حالت کلی، سرمایه گذاری­ها را می­توان به دو نوع سرمایه گذاری کوتاه مدت و سرمایه گذاری بلند مدت تقسیم کرد. سرمایه گذاری­هایی که مدت آن­ها کمتر از یک سال باشد، سرمایه گذاری کوتاه مدت نامیده می­شوند و سرمایه گذاری­هایی که برای مدت زمان بیشتر از یک سال در نظر گرفته شوند، سرمایه گذاری بلند مدت اطلاق می­شوند.

افرادی که قصد کسب درآمد دیگری در کنار درآمد اصلی خود داشته و می‌خواهند پول خود را با هدف‌های دراز مدت در بازاری سرمایه گذاری کنند، می‌توانند سرمایه گذاری بلند مدت انجام دهند. افراد مختلف می‌توانند براساس اهداف خود، زمان مورد نظر، میزان سرمایه، شرایط اقتصادی و بازارهای فعال موجود متفاوت، در یکی از انواع مختلف روش­های سرمایه گذاری بلند مدت، سرمایه گذاری کنند . امروزه با وجود نرخ‌های بهره موجود در بازار و افزایش نرخ تورم در شرایط کنونی، انتخاب نوع سرمایه‌گذاری بسیار دشوار بوده و فرد سرمایه گذار باید پس از تحقیقات فراوان در زمینه مناسبی سرمایه گذاری کند.

انواع سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری بلند مدت در واقع به معنای سپردن سرمایه و اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ پول خود به یکی از سبدهای سرمایه می­باشد که فرد سرمایه گذار با توجه به میزان سرمایه خود، نوع سپرده گذاری، سررسید سرمایه گذاری و میزان ریسک محتمل، یکی از روش­های مختلف موجود برای سرمایه گذاری بلند مدت را انتخاب می­کند. در ادامه به معرفی و توضیح هر یک از انواع مختلف سرمایه گذاری بلند مدت خواهیم پرداخت.

بیشتر بخوانید : بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول کم کدام است؟

سپرده بلند مدت بانکی

یکی از اولین گزینه­هایی که به ذهن افراد برای سرمایه گذاری بلند مدت می‌رسد، استفاده از سپرده بلند مدت بانکی است. اغلب بانک­ها و موسسات مالی، خدماتی مانند سپرده بلند مدت بانکی ارائه می­دهند که ریسک بسیار پایینی در مقابل سایر روش­های سرمایه گذاری بلند مدت داشته و به دلیل همین ریسک پایین نیز سود پایین­تری دارد. در واقع این نوع از سرمایه گذاری برای افرادی که ریسک پذیر نیستند، بسیار مناسب می­باشد و برای افرادی که ریسک پذیری بالایی داشته و خواهان سود بالا در مدت زمان کمی هستند، مناسب نیست. لازم به ذکر است که افزایش و یا برداشتن مقداری از پول در این نوع سپرده­های بانکی ممکن نیست.

اوراق بدهی

اوراق بدهی ابزاری است که به منظور تامین مالی شرکت‌ها استفاده می­شود. یکی از مهم‌ترین مزایای این اوراق این است که هیچ دخالتی از سمت سرمایه گذاران در آن انجام نمی‌شود. این اوراق در اغلب موارد، توسط دولت منتشر و به فروش می رسد. به دلیل اینکه دولت در تعرفه گذاری و ارائه این اوراق بدهی تهعد دارد، این اوراق و سرمایه گذاری در آن ریسک کمی نیز دارد. تقریباً می­توان گفت اوراق بدهی ویژگی‌های مشترکی دارند که از مهم­ترین آن­ها می­توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. ارزش اسمی
2. نرخ سود اسمی
3. تاریخ سررسید
4. قیمت فروش
   

خود اوراق بدهی در قالب­های متفاوتی ارائه می­شوند که مهم­ترین آن­ها اوراق مشارکت و صکوک می­باشند. اوراق مشارکت دارای مجوز بانک مرکزی ایران بوده و برای کسب منابع اقتصادی و مالی طرح‌های عمرانی و سازنده دیگر در بازار بورس عرضه می‌شود. برای خرید این نوع از اوراق، افراد می‌توانند از طریق عرضه عمومی اقدام کرده و آن را خریداری کنند.

جالب است بدانید در بازار سرمایه گذاری، ابزارهای مالی اسلامی نیز وجود دارد و از مهم‌ترین آنها می‌توان صکوک را نام برد. این ابزار ارزش مشخصی دارد و قابل معامله است. در واقع این اوراق بر اساس یکی از قراردادهای اسلامی تدوین شده‌است و افراد سرمایه گذار در آن به صورت قانونی و شرعی دارنده دارایی‌ و یا مجموعه‌ای از دارایی‌ها می‌باشند که در سود و زیان آنها شریک هستند.

سرمایه گذاری بلند مدت در سهام

سرمایه گذاری بلند مدت در سهام از طریق خرید سهام های شرکت­های بورسی معتبر انجام می‌شود. سپرده گذاری بلند مدت سهام، مزیت‌های فراوانی دارد. در واقع سهام، به معنای شریک شدن در منافع و مضرات یک شرکت می‌باشد و ارزش سهام در بلند مدت افزایش می‌یابد و به سوددهی مورد نظر دست می‌یابند. میزان نقدشوندگی بسیار بالای این نوع سرمایه گذاری سبب می شود تا فرد سرمایه گذار بتواند در هر شرایط و زمانی که نیاز بود، سرمایه خود را نقد کند.

سبدگردانی اختصاصی

این روش سرمایه گذاری مانند صندوق‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم است. اوراق‌هایی که یک سبد سرمایه گذاری را تشکیل می‌دهد، می‌تواند اوراق طلا، اوراق مربوط به سهام شرکت‌ها و سایر اوراق‌های قابل معامله در بورس باشد. بسیاری از کارگزاری‌ها و نهادهای مالی در بین خدماتی که ارائه می‌دهند، خدمات سبدگردانی را نیز انجام می‌دهند. هر کارگزاری که خدمات سبدگردانی انجام می‌دهد باید از یک تیم بسیار حرفه‌ای برخوردار باشد تا بتواند اعتماد مشتریان و کاربران خود را جلب کرده و با در نظر گرفتن سرمایه آنها و همچنین تجزیه و تحلیل دقیق و صحیح، بهترین مورد اوراق سرمایه گذاری را به کاربران خود پیشنهاد دهد.

سرمایه گذاری بلند مدت املاک و مستغلات

سرمایه گذاری در حوزه مسکن یکی از قدیمی‌ترین روش‌های سرمایه گذاری است که افراد بسیار زیادی از گذشته تاکنون در این حوزه سرمایه گذاری می‌کنند. می‌توان گفت سرمایه گذاری در این حوزه ریسک پایینی دارد؛ اما در برخی مواقع تصویب برخی از قوانین از جمله قانون مالیات مشمول بر خانه‌های خالی، ممکن است بر روی سرمایه گذاری تاثیری منفی داشته باشد.

بیشتر بخوانید : تکنیک‌های سرمایه‌گذاری در مسکن و بدست آوردن سود

سرمایه گذاری بلند مدت بر روی ارز دیجیتال

امروزه بسیاری از افراد به دلیل سوددهی بالای این نوع از سرمایه گذاری اغلب مایلند تا سرمایه گذاری خود را بر روی ارز دیجیتال انجام دهند. البته همواره به این افراد توصیه می‌شود که قبل از ورود به این بازار، اطلاعات کافی در مورد آن کسب کرده و با آگاهی کامل در آن سرمایه گذاری کنند.

برای آشنایی با انواع ارز دیجیتال و نحوه سرمایه‌گذاری در آن، با کارشناسان بخش مشاوره ارز دیجیتال در ارتباط باشید!

خرید طلا

قیمت طلا به عوامل داخلی و خارجی متعددی مرتبط است و با توجه به نرخ دلار و عواملی مانند نرخ برابری دلار به ریال و یا قیمت اونس جهانی نوسان می‌کند و به این دلیل نیز یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایه گذاری‌های بلند مدت به حساب می‌آید. برای سرمایه گذاری در بازار طلا، افراد می‌توانند با هر میزان مبلغی، اقدام به خرید طلا کنند و در زمان مناسب نیز طلای خود را فروخته و آن را نقد کنند؛ چرا که قدرت نقدشوندگی طلا در بازار زیاد بوده و در هر زمان از سال خریدار خود را دارد. لازم به ذکر است که چنانچه قصد سرمایه‌گذاری در بازار طلا را دارید و قصد دارید تا مبلغ زیادی از سرمایه خود را در این بازار سرمایه گذاری کنید، بهتر است‌ طلای ساخته‌شده و اجرت دار نخرید. طلای اجرت دار و ساخته‌شده اجرت ساخت بالایی دارد و باعث اتلاف سرمایه‌تان خواهد شد.

بیشتر بخوانید : بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در طلا چه موقع است؟

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

اگر افراد با دید بلند مدت وارد بازارهای مالی و بورس شوند، پس از گذشت مدت زمان معینی می‌توانند به سودآوری مناسبی برسند؛ مگر در مواردی که در انتخاب سهام مورد نظر دقت کافی به کار نبرده باشند. سرمایه گذاری بلند مدت در بازارهای مالی بورس همواره نیاز به صبر و تحمل داشته و باید بتوان با رصد کامل بازار بورس و صبر و تحمل منتظر ماند تا سرمایه گذاری انجام شده به بار نشسته و به مرحله سودآوری برسد. به صورت معمول به سرمایه گذاری با دید بالای ۱ سال، سرمایه گذاری بلند مدت می‌گویند. البته بسیاری از اساتید معتقدند که سرمایه گذاری‌های بالای ۵ سال، سرمایه گذاری بلند مدت به حساب می‌آید. در سرمایه گذاری بلند مدت در بورس باید همواره این نکته را به یاد داشت که حتی در بهترین شرایط نیز امکان دارد ارزش سهام خریداری شده کاهش پیدا کند و یا از میزان ارزش آن کاسته شود؛ لذا درصورتی‌که فرد سرمایه گذار به صورت کوتاه مدت برنامه‌ریزی نماید، ممکن است در این شرایط به اجبار از بازار خارج شود. هنگامی‌که جهت‌گیری بازار به سوی سرمایه‌های کوتاه مدت برود، افراد برای کسب سود بیشتر به دنبال شرکت‌هایی می‌روند که نوسانات در آن بیشتر باشد تا بتوانند سود بیشتری به دست آورند و همین امر باعث می‌شود تا افراد سرمایه گذار توجه کمتری به شرکت‌های بزرگ و معتبر با پشتوانه مالی خوب داشته باشند. از طرف دیگر شرکت‌های کوچک به صورت مقطعی و برای مدت زمان معین سود قابل قبولی حاصل کرده و جلوه بزرگی داشته باشند.

چه افرادی باید به صورت بلند مدت سرمایه گذاری کنند؟

همان طور که گفته شد، سرمایه گذاری در هر شرایط نیازمند صبر و شکیبایی بالایی می‌باشد و هر فردی که نتواند صبر بالایی داشته باشد، نمی‌تواند در امر سرمایه گذاری موفق باشد. سرمایه گذاری بلند مدت برای افرادی که سرمایه اضافی داشته باشند و برای مدت زمان طولانی نیاز مبرمی به آن نداشته باشند، توصیه می‌شود. البته برخی از افراد سرمایه و پول مایحتاج خود را به صورت بلند مدت سرمایه گذاری می‌کنند که این امر پسندیده و منطقی نمی‌باشد.
ک ک:

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری در دراز مدت، مزایای زیادی را به همراه دارد که در ادامه به بررسی مهم­ترین موارد از مزایای سرمایه گذاری بلند مدت می­پردازیم:

تصمیم گیری بدون در نظر گرفتن احساسات

یکی از بزرگ‌ترین جنبه‌های سرمایه گذاری طولانی مدت این است که احساسات شما در تصمیم‌گیری دخیل نیستند و بر اساس احساسات و تصمیم‌گیری‌های آنی نمی­توانید در آن عمل کنید.

بالابودن احتمال رسیدن به هدف

تجربه اغلب سرمایه گذاران نشان دهنده این است که اگر برای سرمایه گذاری خود دید بلند مدتی داشته باشید، احتمال اینکه بتوانید درآمد کسب کنید بیشتر است.

پرداخت مالیات کمتر

در سرمایه گذاری بلند مدت شما مالیات کمتری نسبت به تاجرانی که معاملات بیشتری انجام می­دهند، می­پردازید. تاجرانی که در کوتاه مدت معاملات زیادی انجام می­دهند، مالیات بیشتری در مدت زمان کوتاه پرداخت می­کنند.

دریافت سود مرکب

بسیاری از افراد می‌توانند با سرمایه گذاری در انواع بورس و بازارهای مالی، سود مرکبی از این بازارها به دست آورده و با سرمایه گذاری مجدد سود مرکب خود، در طول زمان سرمایه گذاری خود را افزایش دهند.

سادگی این نوع سرمایه گذاری برای هر فرد

یکی از بزرگ‌ترین جنبه‌های سرمایه گذاری طولانی مدت این است که هرکسی می تواند این کار را انجام دهد.

داشتن استرس کمتر

در این نوع سرمایه گذاری بلند مدت، فرد سرمایه گذار استرس زیادی نداشته و می­تواند با آرامش بیشتری سرمایه خود را سرمایه گذاری کند.